Suite Discovery
Detección automática de operaciones con mayor riesgo de blanqueo
La Suite Discovery consta de diferentes módulos de control, que pueden combinarse según las necesidades del intermediario. Cada módulo es independiente de los demás y, al mismo tiempo, puede interactuar con ellos para controlar mejor las operaciones de los clientes.
Existen módulos dedicados a los distintos tipos de intermediarios, con el fin de verificar, para cada uno de ellos, los esquemas que representan comportamientos anómalos.
Por lo tanto, los módulos de la Suite Discovery se basan en las siguientes características principales:
- Identificación oportuna de las transacciones con mayor riesgo de lavado de dinero
- Umbrales de detección personalizados y parametrizables
- Herramientas para un seguimiento constante a lo largo de la relación continua
- Reporte automático de operaciones inconsistentes con el perfil económico del cliente
Discovery Insurance (Aseguradoras)
Discovery Insurance es una herramienta informática de apoyo a la detección automática de operativas sospechosas relacionadas con el seguro de vida.
- Controles de operativas según el tomador y la forma de pago
- Controles sobre los beneficiarios y los cobros
- Revisión de las vinculaciones entre los intervinientes de los contratos de seguro
Derivado de nuestra experiencia con entidades de seguros disponemos de controles ya definidos utilizando la información operativa propia de los contratos de seguros. Adicionalmente, estos controles se pueden tanto parametrizar como crear nuevos dependiendo de la tipología de compañía que demande el producto.
Discovery ESI (Empresas de servicios de inversión)
Discovery ESI es una herramienta informática para la detección de operaciones sospechosas por parte de las empresas de servicios de inversión.
- Según el perfil del cliente y las operaciones de inversión/desinversión realizadas
- Según las inversiones realizadas y las duraciones de las mismas.
- Control del origen y el destino de los pagos
Los controles se definen con objeto de detectar operativas sospechosas desde un punto de vista de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo respecto a los inversores y en base al conocimiento que se tiene de los mismos, tanto por aplicación de las medidas de diligencia debida como por el historial operativo del mismo.
Discovery EP (Entidades de Pago)
Discovery EP permite a las Entidades de Pago dedicadas al envío de dinero, contar con una herramienta informática para la detección automática de las operaciones en riesgo de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo gestionadas por clientes o por agentes.
- Detección de anomalías específicas para la operativa propia de las Entidades de Pago
- Controles automáticos y oportunos contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.”
- Parámetros de detección personalizados
La aplicación lleva a cabo controles periódicos (cada día, mes, trimestre,…) que consideran indicadores relacionados con la identidad y la operatividad, tanto de los clientes como de los agentes.
Discovery EP está integrado con el resto de aplicaciones de ApreNet, como son RIAS (herramienta para la determinación y actualización automática del perfil del riesgo del cliente) y Fastcheck (aplicación para la identificación de clientes en las listas negras de PRP, terroristas…).
Discovery CFT (Counter Financing of Terrorism)
El Discovery CFT (Counter Financing of Terrorism) responde a la necesidad, cada vez más presente, de combatir eficazmente la financiación del terrorismo
Por desgracia, la comisión de ataques terroristas no requiere cantidades significativas de dinero y eso hace aún más difícil la detección de operaciones sospechosas, por lo que el descubrimiento CFT analiza tres aspectos simultáneamente:
- Transferencias de fondos
El software explora todas las transferencias de fondos, incluso en pequeñas cantidades, y diariamente los titulares potencialmente en riesgo. - Comportamientos operativos
Revisa periódicamente loso “comportamientos operativos” que en conjunto pueden implicar esquemas organizados de financiación del terrorismo. - Localización geográfica
Por último también se evalúa la localización geográfica de los clientes en situación de riesgo y las transferencias que actúan.
Discovery Comportamiento
El Discovery Comportamiento detecta clientes que exhiben un comportamiento incoherente con su propia conducta económica y financiera
- Informes automáticos de incoherencia en general en la operación puesta en marcha por el cliente
- Monitorización continua durante la relación en curso
- Establecimiento de las causas que generan la anomalía
- Detección de las operaciones de desviaciones del cliente estadísticamente significativas con respecto a los clientes de dicho segmento de negocios
El software está diseñado para detectar a los clientes que han hecho un movimiento anómalo, y que requiere ser examinado por la función de prevención de blanqueo de capitales.
Se realizan muchas comprobaciones para la detección de patrones anómalos, tales como la alta entrada de dinero en efectivo o el suministro frecuente de las transferencias a los países en situación de riesgo y otros controles para la detección de comportamiento estadísticamente inusual.
Además de detectar el comportamiento anómalo en casos particulares, el Discovery Comportamiento produce la consistencia del cliente en el mes anterior con su comportamiento habitual del año pasado y con el comportamiento normal de la misma categoría de productos clientes de referencia.
Web Evaluation
Gestión, archivo, distribución y valoración de las alertas generadas por los diferentes software de ApreNet
El Web Evaluation es la aplicación web, que ayuda en la evaluación de las evidencias de anomalías generadas, su gestión y almacenamiento.
- Distribuye las anomalías generadas por los sistemas de control, para la función del responsable de la evaluación
- El encargado puede evaluar fácilmente las anomalías generadas, a través de una interfaz Web
- Almacena las anomalías y las evaluaciones realizadas
- Se integra con cualquier sistema de control de prevención del blanqueo de dinero de Aprenet
Web Evaluation facilita la labor del encargado, reuniendo las evidencias de anómalas en una sola base de datos, que se distribuirán entre los evaluadores, permitiendo el control de las valoraciones. Se puede recoger no sólo las anomalías producidas por herramientas de Aprenet, sino también por las generadas por otros instrumentos o introducidas manualmente.
Una interfaz de usuario fácil y eficiente permite que tanto las sucursales como la oficina central, controle la actividad anómala y que produzcan las valoraciones y la documentación adicional necesaria para evadirlos.
Un “tablero de control” especial muestra estadísticamente y en detalle el progreso de las evaluaciones solicitadas.
