RIAS
Cálculo del perfil inicial del riesgo del cliente y su actualización periódica en función de la operativa del mismo.
RIAS es el motor de cualificación para la determinación y la actualización durante la relación continua del perfil de riesgo de blanqueo de dinero del cliente.
- Evaluación de riesgos antes del inicio de la relación
- Actualización periódica (mensual) del perfil de riesgo
- Adaptación de los indicadores de riesgo de acuerdo con el tipo de sujeto obligado
- Cálculo del perfil de riesgo para todo tipo de sujeto obligado
La aplicación RIAS, es la herramienta para calcular el perfil de riesgo del cliente y permite ejecutar tanto la evaluación del perfil de riesgo en línea antes del comienzo de la relación, que periódicamente, con un nuevo cálculo del perfil de riesgo en el modo “batch”.
La interfaz web, permite una rápida consulta con el perfil de riesgo del cliente y pone de relieve los factores de riesgo que contribuyen al cálculo, ordenados en orden descendente de acuerdo a la contribución a la puntuación final.
El instrumento es independiente de los factores de riesgo usados y el cuestionario guiado utilizado por el sujeto obligado.
RIAS se calibra en el cliente específico y los productos o servicios prestados por el sujeto obligado.
RIAS proporciona una solución informática fácil y rápida, ya que viene preconfigurada con los parámetros necesarios, avalados por nuestros socios expertos en materia de prevención del blanqueo de capitales, lista para ser usada para los sujetos obligados de las siguientes categorías:
- Inmobiliarias
- Profesionales
La configuración de RIAS, será realizada de manera guiada con la ayuda de un profesional de ApreNet para todos los demás sujetos obligados, como las:
- Entidades de crédito
- Bancos
- Entidades pago
- Empresas de Microcrédito
- Empresas de Moneda Virtual
- Empresas de servicios de inversión
- Entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida
¿Es usted Sujeto obligado? Póngase en contacto con nosotros y le ayudaremos a cumplir con la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC-FT)